風(fēng)險(xiǎn)控制       

      通過(guò)建立并逐步完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系，采用兼顧靜態(tài)指標(biāo)和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)等手段，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康規(guī)范發(fā)展，全面提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以全面實(shí)現(xiàn)。

   風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)

  ? 保證公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合法律、法規(guī)的要求；

  ? 保證公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合公司規(guī)章制度和決議的要求；

  ? 嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)、防范經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，將各種風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格控制在一定的范圍內(nèi)，保證公司健康規(guī)范發(fā)展。

  風(fēng)險(xiǎn)控制的原則

   ? 全面控制原則：即公司所有員工為各自崗位風(fēng)險(xiǎn)控制的直接責(zé)任人，樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)控制理念，風(fēng)險(xiǎn)控制工作貫穿公司經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程；

   ? 重點(diǎn)控制原則：針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)實(shí)行重點(diǎn)控制；

   ? 分離與制衡原則：公司實(shí)行前、后臺(tái)分離，合理設(shè)置各部門(mén)職責(zé)和權(quán)限，保證各部門(mén)的相互制衡，重要崗位實(shí)行雙人雙崗的監(jiān)督約束機(jī)制；

   ? 防范為主原則：公司采取有效的措施，防范風(fēng)險(xiǎn)于未然，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后給公司帶來(lái)?yè)p失；

   ? 風(fēng)險(xiǎn)控制與考核相結(jié)合原則：風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況是考核的重要內(nèi)容之一。

  風(fēng)險(xiǎn)控制的組織架構(gòu)

    ? 董事會(huì)——決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置、公司的基本管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策的制定；

    ? 董事會(huì)審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)——組織開(kāi)展經(jīng)營(yíng)責(zé)任審計(jì)、領(lǐng)導(dǎo)公司內(nèi)部審計(jì)工作、履行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督管理權(quán)限、審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的建設(shè)和提出完善公司內(nèi)審和風(fēng)險(xiǎn)管理的意見(jiàn)；

    ? 總裁——主持公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作、組織擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案和公司的基本管理制度；

    ? 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)——研究擬訂公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策及風(fēng)險(xiǎn)管理制度、審定公司風(fēng)險(xiǎn)資本配置、風(fēng)險(xiǎn)限額及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的設(shè)置、審議和評(píng)估公司認(rèn)定的重大投資計(jì)劃和重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、監(jiān)督評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，向公司高級(jí)管理層提交風(fēng)險(xiǎn)管理工作建議；

   ? 風(fēng)險(xiǎn)控制部——公司風(fēng)險(xiǎn)控制的職能部門(mén)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組織、實(shí)施和管理，執(zhí)行和落實(shí)公司風(fēng)險(xiǎn)控制政策及決議；

   ? 各業(yè)務(wù)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗——承擔(dān)與其業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任。各部門(mén)負(fù)責(zé)人為本部門(mén)總體風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人。各部門(mén)內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制崗，根據(jù)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制要求及部門(mén)的業(yè)務(wù)操作流程，對(duì)部門(mén)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和監(jiān)督，協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)部門(mén)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。

  風(fēng)險(xiǎn)控制體系

    ? 風(fēng)險(xiǎn)控制體系是以良好的公司治理結(jié)構(gòu)為基本前提，以完善的公司制制度和組織架構(gòu)為有效運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)保障，通過(guò)事前、事中、事后全程監(jiān)控，兼顧靜態(tài)指標(biāo)和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)等手段，以有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康規(guī)范發(fā)展為目的的有機(jī)整體。

    ? 治理結(jié)構(gòu)：通過(guò)公司章程、規(guī)定、規(guī)則和各項(xiàng)機(jī)制，健全和完善運(yùn)行有效、相互制衡的法人治理結(jié)構(gòu).